醫療保障
2,000萬
HKD · 每保單年度上限
實報實銷 · 自付額 25,000／年
THE WEALTH LABORATORY · 保單檢視
你而家有咩保障？
一頁，睇清楚。
保邊啲、幾多保額、幾時交錢，幫你逐項整理。
受保人 陳小姐（示例）參考編號 TWL-DEMO-001
保費筆記
已確認基本保費 · 年化參考
HKD10,200
只計已確認基本保費，不含上期參考、待確認金額及徵費／附加收費。這不是全部保單的全年支出，亦非未來扣款預測。
01 / COVERAGE
你而家有嘅保障
4 張已記錄保單
資料截至 2026 年 10 月 31 日
人壽保障
200萬
HKD · 基本人壽保額
身故給付 · 不含意外身故保額
危疾保障
80萬
HKD · 首次嚴重危疾保額
一筆過給付 · 須符合疾病定義
意外保障
100萬
HKD · 意外身故保額
另設意外醫療 30,000／每次意外
各項賠付條件及計算基準不同，以上金額不直接相加；醫療上限亦不代表每次治療均可全數賠付。
仍待補充的保障資料僱主團體醫保 · 收入保障／傷殘「未提供資料」不等於「未投保」。
02 / NEXT STEPS
呢幾項，記得留意。
未來 30 日 · 繳費提示
已確認 HKD 9,10005NOV 2026
日常意外計劃示例保險 A · ****8826
HKD 100月繳 · 扣款待確認
15NOV 2026
環球住院計劃示例保險 A · ****1288
HKD 9,000年繳 · 下期未到期
僅列已確認日期及基本保費；另有保單資料待補，不能視為完整繳費清單。
需要核實 · 3 項
資料跟進1
核對醫療保單的最新批註
自付額及病房級別已列作示例；個別不保事項仍待核實，不能視為沒有除外責任。
2
補充公司醫保及收入保障資料
先確認現有保障、限額及離職後安排，再作整體檢視。
3
補充另外 2 張保單的最新保費
人壽僅有上期資料；危疾金額及下次繳費日待確認。可請客戶提供最新通知書，或向原經辦顧問／保險公司核實。
建議下次檢視：2027-04-30；家庭、工作或保單有變動時提早更新。
03 / POLICY DETAILS
逐張保單，慢慢睇清楚。
點開保單查看保障條件
公司及產品名稱均為示例
保費資料點樣睇？已確認：列入已知合計上期參考：不當作下期應繳待確認：保留空缺，不當作 $0
睇保單，先分清呢三件事。
繳費日 ≠ 保障終止日
下次繳費、續保／周年日，以及保障何時終止，是三個不同欄位。寬限期及失效安排須查保單。
保證續保 ≠ 保費不變
續保資格與保費調整是兩回事；醫療保費可按條款、年齡及其他因素調整。
保額 ≠ 必定可獲的賠償
賠償仍取決於受保事故、疾病定義、限額、自付額、不保事項及其他合約條款。
資料有變？一齊更新保障筆記。
發現保額、繳費安排或保障條款有出入，可整理查詢內容交予你的顧問。
一頁摘要保留主要保額、保費、日期及待核實事項；手機可左右滑動表格。列印只會輸出此摘要。
THE WEALTH LABORATORY
個人保障 · 一頁總覽
THE WEALTH LABORATORY
虛構示範 · 非產品報價
虛構示範 · 非產品報價
已記錄個人保單4 張
已確認基本保費 · 年化參考HKD 10,200
未來 30 日 · 已確認基本保費HKD 9,100
01 保障金額與計算基準
| 保障類別 | 金額（HKD） | 計算基準／重要條件 |
|---|---|---|
| 醫療 | 20,000,000 | 每保單年度上限；實報實銷；自付額 25,000／年；半私家房 |
| 人壽 | 2,000,000 | 基本身故保額；不包括意外身故額外保障 |
| 危疾 | 800,000 | 首次嚴重危疾一筆過給付；疾病定義及生存期按條款 |
| 意外 | 1,000,000 | 意外身故；另有意外醫療每次意外上限 30,000 |
02 保單與繳費
| 保單／公司／編號 | 下期基本保費／資料狀態 | 下次繳費日 | 下次續保／周年日 | 保障期限 |
|---|
保費口徑：
已確認繳費：2026-11-05 意外保單 HKD 100；2026-11-15 醫療保單 HKD 9,000。其他繳費仍待確認，實際應繳以通知書為準。
待核實：① 醫療最新批註；② 公司醫保／收入保障；③ 非本團隊經辦保單的下期保費及繳費日。「未提供」不代表「未投保」或「不用繳費」。
提醒：各類保額不能直接相加；自付額、分項限額及其他條款會影響賠付。繳費期限與保障期限不同。
所有人物、公司、計劃、保單狀態、條款及數字均為虛構。此摘要只作版面示範，並非保單合約、承保／理賠承諾或個人投保建議。實際保障以保單、批註及保險公司最新確認為準。
整理：The Wealth Laboratory（品牌示範） · 顧問姓名及聯絡資料：待填 · 版本 DEMO-1.3 · 建議檢視 2027-04-30
整理：The Wealth Laboratory（品牌示範） · 顧問姓名及聯絡資料：待填 · 版本 DEMO-1.3 · 建議檢視 2027-04-30